Календарь платежей позволяет видеть реальное движение денег по дням или неделям, прогнозировать остатки на расчетных счетах и заранее выявлять риски нехватки ликвидности. В отличие от БДДС, где отображаются плановые данные, календарь платежей отражает фактическое состояние и помогает принимать решения в моменте — что оплатить сегодня, а что можно перенести.
С помощью платежного календаря можно:
-
контролировать платежную дисциплину и сроки расчетов;
-
предотвращать кассовые разрывы;
-
оптимизировать график поступлений и выплат;
-
анализировать платежеспособность компании в любой момент.
В системе Finoko платежный календарь интегрируется с бухгалтерским учетом, банковскими выписками и заявками на оплату. Это дает возможность формировать единую картину движения денежных средств и автоматизировать согласование платежей. Руководитель видит реальную ликвидность, а финансовая служба получает прозрачный инструмент для планирования и контроля. Такой подход обеспечивает устойчивое управление денежными потоками и помогает компании избегать финансовых рисков.
